こんにちは、みっきーです。本日は、2021年月1月の資産状況を公開したいと思います。
私はつみたてNISAの買い付け日の設定を月末にしており、厳密には1月の資産状況ではなくて2月初めの資産状況ですけど大目にみてください^^;
セミリタイアを目指してコツコツと資産運用と節約、頑張るぞー!!
資産公開
| 時価総額 | 前月比 | 評価損益 | 投資額 |
つみたてNISA | 836,700 | +62,721 | +153,136(+22.40%) | +33,333 |
日本株 | 183,600 | +28,800 | -48,000(-20.73%) | |
米国株 | 201,227 | +21,559 | +20,197(11.16%) | |
米国ETF | 278,841 | +52,803 | +21,052(+8.17%) | +51,335 |
ETN | 1,308,420 | -40,500 | +446,796(+51.86%) | |
投資信託 (楽天ポイント投資) | 27,620 | +2,836 | +4,720(+20.61%) | +2,000 |
投資信託 (クレカ払い) | 104,041 | +53,239 | +4,041(+4.04%) | +50,000 |
| | | ||
合計 | 2,940,448 | +181,457 | +601,943(+25.74%) | +136,668 |
※全て税引き前
2021年1月は上記のようになりました。
1月は、米国大統領選挙の落ち着きや追加経済政策実施への期待から高値で推移していました。
しかし、1月末にゲームストップでヘッジファンドが大損失をしたことにより保有株式を売却し、米国株式市場が混乱したために大きく下落してしまいました。
最終的には、12月の評価益が563,674円であったのに対して、1月は601,943円と増加しました。
過去の資産公開はこちらから見れます♪
資産推移

※全て税引き前
今回から資産推移のグラフを追加してみました。
最近の株高や冬のボーナスの影響もあり、2020年9月から5ヶ月で約100万円も資産を増やすことができました。
資産公開や推移には反映していないのですが持株会や企業型拠出年金にも積み立てているので、実際の資産・運用状況とは乖離があります。
過去の資産公開はこちらから見れます♪
つみたてNISA
大学生の時からコツコツと積み立てている「つみたてNISA」です。
2年半の間コツコツと積み立てをして、ついに評価損益が15万円を超えました♪ 利益率も22%なのでいい感じです^^
ボーナス月設定を使って、大学生であった1月~3月までの間に上限まで積み立てられなかった額をコロナショックで基準価額が下がっていた6月~8月にかけて上限の33,333円を超えて投資をすることができたので、それもプラスに働いてます。
内訳は以下のようになっています。
・楽天・バンガード・ファンド(全米株式)
・SBI・バンガード・S&P500
・ニッセイ外国株式インデックスファンド
「楽天・バンガード・ファンド(全米株式)」と「SBI・バンガード・S&P500」は米国に、「ニッセイ外国株式インデックスファンド」は日本以外の先進国に分散投資してます。投資の鉄則である、手数料の安い銘柄をピックアップしてます。
S&P500については、こちらで解説してます♪↓↓
今後もコツコツと積み立てていきたいと思います!!
日本株
コロナショックの時に「DDホールディングス」に投資しました。
DDはネットカフェ(BAGUS)とか飲食チェーンを展開しています。そのため、コロナの影響をダダ受けでコロナ前より1,000円以上も下がってます。
コロナが終わって上がったらいいなと思い4月に投資しました笑
1月は先月までよりからは回復し、前月比+28,800円になりました( ^ω^ )
早く利益出ないかな^ ^ 気長に待ちます!!
米国株
GAFAMで有名な「マイクロソフト」に投資しています。
マイクロソフトの収益源はGAFAMの中で一番多様であり、コロナの影響も相まって今後さらに伸びていくと予想できるクラウドサービス(IaaS)のAzureの成長率はAmazon AWSより高く、主力商品であるMicrosoft 365(旧Office 365)の安定したサブスクリプション収益に魅力を感じたので投資しています。
・収益源はGAFAMの中で一番多様
・クラウド(IaaS)市場は今後も成長する
・クラウドサービスであるAzureの成長率はAmazon AWSより高い
・Microsoft 365(旧Office 365)の安定したサブスクリプション収益
ボーナスが支給されたら、その一部を使って買い増ししていこうと思っています♪
米国ETF
1月はSPYDに51,335円積み立てました。
SPYDは配当利回りが高いのでセミリタイア後の配当金収入の柱にしたいと考えています。
なので、この調子でどんどん積み立てていきたいと思います(^^♪
SPYDについては、こちらで解説してます♪
ETN
「NYダウブルETN」というNYダウの変動率に2倍のレバレッジを掛けたETN(指標連動証券)です。
コロナショックなど、暴落した際に一番利益が取れるインデックス系の商品かなと思い投資しました。
投資信託(楽天ポイント投資)
楽天カードの支払いなどで貯まったポイントをコツコツと積み立ててます。
2019年9月から始めて、地味に22,555円も貯まりました笑
これを老後まで貯めて、豪華な旅行に行きたいと思います♪
内訳は以下のようになっています。
・楽天・バンガード・ファンド(全米株式)
VTIについては、こちらで解説してます♪↓↓
投資信託(クレカ払い)
12月のボーナスを分散して、楽天カード払いで毎月5万円積み立てています。
1月で2ヶ月目になりますが、利益率が4%を超えていて順調です(^ ^)
内訳は以下のようになっています。
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」は米国に、「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」は全絵界に分散投資してます。投資の鉄則である、手数料の安い銘柄をピックアップしてます。
VTについては、こちらで解説してます♪↓↓
その他
その他、持ち株会と企業型確定拠出型年金にも積み立てているのですが運用状況からは除いてます。
感想
トータルの評価利益がボーナスくらいになるとなんかいい気分になりますね笑(基本長期保有だから関係ないですけど汗)
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