こんにちは、みっきーです。仕事とプライベートが忙しくて6月中に投稿することはできませんでしたが、本日は、2021年月5月の資産状況を公開したいと思います。
セミリタイアを目指してコツコツと資産運用と節約、頑張るぞー!!
資産公開
| 時価評価額 | 前月比 | 評価損益 | 投資額 |
つみたてNISA | 1,112,851 | +45,649 | +295,951(+36.23%) | +33,333 |
日本株 | 156,300 | -3,000 | -75,300(-32.51%) | |
米国株 | 217,837 | -1,681 | +29,568(15.71%) | |
米国ETF | 580,876 | +68,971 | +99,958(+20.78%) | +49,393 |
ETN | 1,671,300 | +54,540 | +809,676(+93.97%) | |
投資信託 (楽天ポイント投資) | 38,739 | +1,839 | +9,539(+32.67%) | +1,500 |
投資信託 (クレカ払い) | 347,126 | +49,590 | +27,127(+8.48%) | +50,000 |
| | | ||
合計 | 4,125,029 | +215,909 | +1,196,519(+40.86%) | +134,226 |
※全て税引き前
※1ドル=109.22円 で計算
2021年5月は上記のようになりました。
5月も四国に旅行に行くなど出費の嵩む月でしたが、なんとか13.4万円を投資に回すことができました。(7万円はボーナスの分散投資分です、、)
NYダウブルは相変わらず値上がりをし、米国市場も総じて上昇したことによって、
最終的には、4月の評価益が1,117,277円であったのに対して、5月は1,196,517円と評価益100万円をキープすることができました!!
過去の資産公開はこちらから見れます♪
資産推移

※全て税引き前
資産推移のグラフです。
最近の株高やNYダウブルのレバレッジ効果の影響もあり、2020年9月から10ヶ月で約240万円も資産を増やすことができました。
資産運用をしていただけで、新卒社会人の約5ヶ月分のお給料と同額の含み益があると思うとにやけちゃいますね笑
今年中には資産500万円超えを目標に、節約と資産運用を続けていこうと思います!
資産公開や推移には反映していないのですが持株会や企業型拠出年金にも積み立てているので、実際の資産・運用状況とは乖離があります。
過去の資産公開はこちらから見れます♪
つみたてNISA
大学生の時からコツコツと積み立てている「つみたてNISA」です。
地味に、でも着実に増えているところが大好きです!
ボーナス月設定を使って、大学生であった2020年1月~3月の間で上限まで積み立てられなかった分をコロナショックで基準価額が下がっていた2020年6月~8月にかけて上限の33,333円を超えて投資をすることができたので、それもプラスに働いてます♪
内訳は以下のようになっています。
・楽天・バンガード・ファンド(全米株式)
・SBI・バンガード・S&P500
・ニッセイ外国株式インデックスファンド
「楽天・バンガード・ファンド(全米株式)」と「SBI・バンガード・S&P500」は米国に、「ニッセイ外国株式インデックスファンド」は日本以外の先進国に分散投資してます。投資の鉄則である、手数料の安い銘柄をピックアップしてます。
S&P500については、こちらで解説してます♪↓↓
今後もコツコツと積み立てていきたいと思います!!
日本株
コロナショックの時に「DDホールディングス」に投資しました。
DDはネットカフェ(BAGUS)や飲食チェーンを複数展開しています。そのため、コロナの影響をダダ受けでコロナ前より1,000円以上も下がってます。
コロナが終わって上がったらいいなと思い2020年4月に投資しましたが、全然上げる気配がありません^^;
早くコロナ前の価格に戻ってダブルバーガー、トリプルバーガーの夢を見せてくれ(T ^ T)
米国株
GAFAMで有名な「マイクロソフト」に投資しています。
マイクロソフトの収益源はGAFAMの中で一番多様であり、コロナの影響も相まって今後さらに伸びていくと予想できるクラウドサービス(IaaS)のAzureの成長率はAmazon AWSより高く、主力商品であるMicrosoft 365(旧Office 365)の安定したサブスクリプション収益に魅力を感じたので投資しています。
・収益源はGAFAMの中で一番多様
・クラウド(IaaS)市場は今後も成長する
・クラウドサービスであるAzureの成長率はAmazon AWSより高い
・Microsoft 365(旧Office 365)の安定したサブスクリプション収益
ボーナスが支給されたら、その一部を使って買い増ししていこうと思っています♪
米国ETF
5月はSPYDに49,393円積み立てました。
SPYDは配当利回りが高いのでセミリタイア後の配当金収入の柱にしたいと考えています。
なので、この調子でどんどん積み立てていきたいと思います(^^♪
SPYDについては、こちらで解説してます♪
ETN
「NYダウブルETN」というNYダウの変動率に2倍のレバレッジを掛けたETN(指標連動証券)です。
コロナショックなど、暴落した際に一番利益が取れるインデックス系の商品かなと思い投資しました。
投資信託(楽天ポイント投資)
楽天カードの支払いなどで貯まったポイントをコツコツと積み立ててます。
2019年9月から始めて、地味に38,739円も貯まりました笑
これを老後まで貯めて、豪華な旅行に行きたいと思います♪
内訳は以下のようになっています。
・楽天・バンガード・ファンド(全米株式)
VTIについては、こちらで解説してます♪↓↓
投資信託(クレカ払い)
昨年12月のボーナスを分散して、楽天カード払いで毎月5万円積み立てています。
今月から「iFreeレバレッジ FANG+」の積み立て金額を減らして、その分を「iFreeレバレッジ NASDAQ100」に積み立てることにしました!
iFreeレバレッジ FANG+は構成銘柄の入れ替えがないところに怖さを感じまして、構成銘柄の入れ替えのあるiFreeレバレッジ NASDAQ100にも積み立てをします。
内訳は以下のようになっています。
積み立て中ファンド
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
・iFreeレバレッジ NASDAQ100
・iFreeレバレッジ FANG+
過去積み立てファンド
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」は米国に、「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」は全絵界に、「iFreeレバレッジ NASDAQ100」はNASDAQ100に、「iFreeレバレッジ FANG+」はFANG+に分散投資してます。
銘柄選定としては、投資の鉄則である将来性があって手数料の安い銘柄をピックアップしてます。
VTについては、こちらで解説してます♪↓↓
その他
その他、持ち株会と企業型確定拠出型年金にも積み立てているのですが運用状況からは除いてます。
感想
トータルの評価利益がボーナスを超えているとなんかいい気分になりますね笑(基本長期保有だから関係ないですけど汗)
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