【資産公開】2021年10月の資産を公開!

資産公開

こんにちは、みっきーです。本日は、2021年月10月の資産状況を公開します。

セミリタイアを目指してコツコツと資産運用と節約、頑張るぞー!!

資産公開

時価評価額前月比評価損益 投資額
つみたてNISA1,429,401+117,459+452,235(+46.28%)+33,333
日本株330,000+15,000-75,600(-18.64%)
米国株301,164+41,734+105,483(53.91%)
米国ETF831,245+68,738+87,367(+11.74%)+34,832
ETN1,757,700+54,000+896,076(+104.00%)
投資信託
(楽天ポイント投資)
53,951+4,919+15,251(+39.41%)+2,000
投資信託676,218+93,974+106,218(+18.63%)+50,000
持株会&企業型DC452,732+60,838+77,726(+20.72%)+20,000
再投資+17482
 
合計5,832,411+456,661+1,682,238(+40.53%)+140,165

※全て税引き前
※1ドル=103.52円 で計算

2021年10月は上記のようになりました。

9月から資産公開に「持株会」と「企業型DC」も追加しています。

最終的には、9月の評価益が1,407,285であったのに対して、10月は1,682,238と先月に下げた分以上に上がってくれました^ ^

資産運用をしていただけで、ボーナス以上の含み益があると思うとにやけちゃいますね笑

 

過去の資産公開はこちらから見れます♪

 

資産推移

※全て税引き前
※1ドル=113.52円 で計算

資産推移のグラフです。

2021年3月から「持株会」と「企業型DC」込みの資産になります。

先月は、1年ぶりに前月比マイナスの評価損益になってしまいましたが、今月は一転して過去最高の含み益、利益率になりました♪

今年の目標である「今年中に資産600万円超え」は、この調子なら来月には達成できそうです^ ^

資産を目標にしてしまうと株価の変動など、私自身の管理外の事象に大きく影響されてしまうので、毎月の積立額を第一目標にこれからはしていこうと思います。

今年度の毎月の積み立て目標は、「毎月14万円積み立て」でがんばります!

資産目標も引き続き「今年中に資産600万円超え」を目指して、毎月積み立てを継続していきます。

  

過去の資産公開はこちらから見れます♪

 

つみたてNISA

大学生の時からコツコツと積み立てている「つみたてNISA」です。

 

投資内訳は以下のようになっています。

・楽天・バンガード・ファンド(全米株式)
・SBI・バンガード・S&P500
・ニッセイ外国株式インデックスファンド

「楽天・バンガード・ファンド(全米株式)」「SBI・バンガード・S&P500」は米国に、「ニッセイ外国株式インデックスファンド」は日本以外の先進国に分散投資してます。投資の鉄則である、手数料の安い銘柄をピックアップしてます。

S&P500については、こちらで解説してます♪↓↓

今後もコツコツと積み立てていきたいと思います!!

 

日本株

コロナショックの時に「DDホールディングス」に投資しました。

DDはネットカフェ(BAGUS)や飲食チェーンを複数展開しています。そのため、コロナの影響をダダ受けでコロナ前より1,000円以上も下がってます。

コロナが終わって上がったらいいなと思い2020年4月に投資し、先月にも買い増しをしましたが、見事に下がってしまいました^^;

早くコロナ前の価格に戻ってダブルバーガー、トリプルバーガーの夢を見せてくれ(T ^ T)

 

米国株

GAFAMで有名な「マイクロソフト」に投資しています。

マイクロソフトの収益源はGAFAMの中で一番多様であり、コロナの影響も相まって今後さらに伸びていくと予想できるクラウドサービス(IaaS)のAzureの成長率はAmazon AWSより高く、主力商品であるMicrosoft 365(旧Office 365)の安定したサブスクリプション収益に魅力を感じたので投資しています。

・収益源はGAFAMの中で一番多様
・クラウド(IaaS)市場は今後も成長する
・クラウドサービスであるAzureの成長率はAmazon AWSより高い
・Microsoft 365(旧Office 365)の安定したサブスクリプション収益

ボーナスが支給されたら、その一部を使って買い増ししていこうと思っています♪

 

米国ETF

10月はVYM34,832、積み立てました。

今月からSPYDではなく、VYMだけに積立投資をすることにしました。

SPYDは均等分散型であるため株価の値上がりを期待することが難しいことに加えて、高配当であることが優先されているため増配も大きく期待できません。

一方、VYMは時価総額加重平均型であるため株価の値上がりが期待でき、過去5年間で増配率が8%ほどあり長期投資に向いています。私の年齢を考えると今の配当率よりも増配率が高いVYMがいいと考えています♪

あと、分配金で今流行りのQYLDにも少しだけ投資しています笑

 

米国高配当ETFをセミリタイア後の配当金収入の柱にしたいと考えています。

なので、この調子でどんどん積み立てていきたいと思います(^^♪

 

SPYDについては、こちらで解説してます♪

VYMについては、こちらで解説してます♪

 

ETN

「NYダウブルETN」というNYダウの変動率に2倍のレバレッジを掛けたETN(指標連動証券)です。

コロナショックなど、暴落した際に一番利益が取れるインデックス系の商品かなと思い投資しました。

先月はダブルバーガーを割れてしまいましたが、今月はダブルバーガー復活しました笑

ETNには不安しかありませんが、売ってしまって20%も税金で持っていかれるのが嫌なので、FIREに近くなってから真っ先に売る候補として保有し続けることにします笑

 

投資信託(楽天ポイント投資)

楽天カードの支払いなどで貯まったポイントをコツコツと積み立ててます。

2019年9月から始めて、地味に53,951も貯まりました笑

老後まで貯めて、豪華な旅行に行きたいと思います♪

 

内訳は以下のようになっています。

・楽天・バンガード・ファンド(全米株式)

VTIについては、こちらで解説してます♪↓↓

 

投資信託

昨年12月のボーナスを分散して、楽天カード払いで毎月5万円積み立てています。

「iFreeレバレッジ FANG+」の積み立て金額を減らして、その分を「iFreeレバレッジ NASDAQ100」に積み立てています。

iFreeレバレッジ FANG+は構成銘柄の入れ替えがないところに怖さを感じまして、構成銘柄の入れ替えのあるiFreeレバレッジ NASDAQ100にも積み立てをします。

 

内訳は以下のようになっています。

積み立て中ファンド
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
・iFreeレバレッジ NASDAQ100
・iFreeレバレッジ FANG+

過去積み立てファンド
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」は米国に、「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」は全世界に、「iFreeレバレッジ NASDAQ100」はNASDAQ100に、「iFreeレバレッジ FANG+」はFANG+に分散投資してます。

銘柄選定としては、投資の鉄則である将来性があって手数料の安い銘柄をピックアップしてます。

VTについては、こちらで解説してます♪↓↓

 

感想

トータルの評価利益がボーナスを超えているとなんかいい気分になりますね笑(基本長期保有だから関係ないですけど汗)

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